4月3日报道，近日宜昌商户张女士接到一笔订单后发觉自己的银行卡无法正常使用，去银行查询得知被公安机关冻结，民警说，她的银行卡竟然存在诈骗洗钱嫌疑，究竟怎么回事？

真实案例

李女士自己经营着一家花店。因入驻了网上交易平台，客户可以通过网上留下的电话联系自己制作花束。

(资料图)

今年1月13日下午3时许，李女士收到一名男子的添加好友请求，通过后，对方称要买一束花送给领导，同时要在花束里面加点"小礼品"（一万元现金）。

李女士找了几个样图发给对方，从样图中，对方很快敲定了样式，但称现在过来不太方便，为了便于李女士及时制作，客户让李女士提供自己的卡号和姓名，他提前支付订花和"小礼物"的费用。

很快，张女士便收到了一笔金额为1万元的转账，她从银行里取出来装到花束里。制作好花束后，李女士添加了对方提供的领导微信号，并按要求送到了指定地方。

本以为货款两清，交易到此为止。让李女士没有想到的是，两个月过后，自己的这张银行卡忽然显示无法正常交易，带着疑惑，李女士来到银行柜台咨询，银行工作人员通过查询告知李女士，她的卡被湖南警方冻结了，具体原因要跟湖南警方联系。

李女士急了，赶忙与当地公安机关取得联系。对方告知李女士，她的银行卡涉嫌诈骗，受害人有一笔1万元的资金转到了李女士的卡上。想到就是承接顾客包装现金花束的那一万元！李女士急忙联系上订花的客人，却发现自己已经被对方拉黑。

李女士告诉警察，这件事发生后，虽然明面上没有损失钱财，但是自己提供给给骗子的银行卡目前已无法使用，其他的银行卡无论是支付还是收款都有额度限制，也无法办理新的银行卡，给工作和生活都带来了很大的不便。

套路解析：

诈骗分子通过网络平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出一些自己需求。商户因前期做过类似定制礼品盒，便不会多心，大多会迎合客户需求。通常他们会优先购买方便变现的商品（如烟酒、现金鲜花等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈受害人。商户收到的"预付款"实际是骗子通过话术骗取受害人的"赃款"。就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的"洗钱帮凶"！

警方提示

➮ 请广大商户谨慎接收网络订单，如对方要求帮助网络转账，一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码。不要因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具

➮ 如发现银行账户出现异常状况，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。

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